Личные финансы

VANGUARD. ПОСТРОЕНИЕ ПОРТФЕЛЯ. СИСТЕМНЫЙ ПОДХОД К ИНВЕСТИРОВАНИЮ

5 ВЕЩЕЙ, КОТОРЫЕ ВАМ НУЖНО ЗНАТЬ О МИРОВОМ РЫНКЕ ОБЛИГАЦИЙ (PIMCO)

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПО КЛАССАМ АКТИВОВ – ЭТО НЕ ТОЖЕ САМОЕ, ЧТО ДИВЕРСИФИКАЦИЯ РИСКА

Инвестиции

Итоги 2018 года. Под знаком $.

2018 год закончился, а вместе с ними и новогодние праздники – пора подводить официальные финансовые итоги года. Забегая вперед, скажу, что итоги получились очень неожиданными (впрочем, как и всегда). А расширив выборку активов, увидите очень удивительную вещь. Фондовые рынки США и России показали всю свою непредсказуемость во всей красе: оторванность от экономики и любых новостей.
Читать далее
Инвестиции

Крах фондового рынка: что вам нужно знать

Падения фондового рынка могут уменьшить ваш капитал. Наличие диверсифицированного портфеля, который соответствует вашей толерантности к риску, среди других стратегий, может помочь защитить ваши деньги.
Читать далее
Инвестиции

ЧТО ГАРРИ МАРКОВИЦ ИМЕЛ ВВИДУ

Я должен был вычислить исторические ковариации классов активов и создать  границу эффективности. Вместо этого я был расстроен, если фондовый рынок шел вверх, и я не был в нем, или если он пошел вниз, а я был полностью в нем. Мое намерение состояло в том, чтобы свести к минимуму мое будущее сожаление. Поэтому я разделил свои взносы 50/50 между облигациями и акциями.
Читать далее
Инвестиции

Позвольте Мне Убедить Вас Экономить Деньги

Самая первая идея - простая, но легко упускаемая из виду - заключается в том, что создание богатства имеет мало общего с вашими доходами или доходами от инвестиций, но сильно зависит от вашей нормы сбережений. Фортуна может исчезнуть так же быстро, как и появиться - и часто - в то время как другие со скромными доходами могут со временем  накопить состояние. Богатство - это только накопленные остатки после того, как вы получите, и что вы потратите. И поскольку вы можете строить богатство без высокого дохода, но у вас нет шансов сделать это без высокой нормы сбережений, ясно, что важнее.
Читать далее
Инвестиции

Ваша самая большая инвестиционная ошибка – это отказ от подготовки к провалу

Лучшие инвесторы такие же, как вы и я. Они становятся жадными. Время от времени они слишком самоуверенны. Они боятся упустить шанс. Мы все имеем дело с теми же эмоциональными проблемами, когда на карту поставлены наши с трудом заработанные деньги. Вот почему я хотел написать книгу, которая помещает эти переживания в контекст. Ошибки будут. Это неотъемлемая часть инвестиций. Фондовый рынок является благодатной почвой для ошибок, поэтому у вас должен быть план действий для борьбы с паршивыми инвестициями.
Читать далее
Инвестиции

Вот, Что Делают умные богатые люди со своим капиталом

Большинство людей думают, что они выше остальных в среднем по интеллекту, статусу отношений и профессиональным достижениям. Ученые, занимающие изучением социального поведения человека, называют это «иллюзорным превосходством». Мой бизнес-партнер Скотт Пуриц нашел ту область, где даже люди с более высоким уровнем жизни, объективно умные, богатые, успешные профессионалы, похоже, машут белым флагом и признают, что не понимают этих вещей - деньги и инвестиции.
Читать далее
Инвестиции

Спектр финансовой зависимости и независимости

«Я не собирался богатеть. Я просто хотел стать независимым» Чарли Мангер   Посмотрите, на какой уровень вы можете поставить себя, свой бизнес и других людей, которых вы знаете, в этом…
Читать далее
Жизнь инвестора: Борьба с Финансовым Шоком
Инвестиции

Жизнь инвестора: Борьба с Финансовым Шоком

Не останавливайтесь на том, что пошло не так; сосредоточьтесь на том, как двигаться вперед. Минимизировать налоговые последствия при инвестировании. Временно переходите в бюджет кризисного режима. Перестройте свои финансы, чтобы они стали сильнее в будущем. Если вы столкнулись с жесткой финансовой проблемой, вы не одиноки. Почти каждый из нас сталкивается с денежными проблемами в какой-то момент нашей жизни.
Читать далее
Инвестиции

Экономия для бедных, инвестиции для богатых

Математика экономии и инвестиций в вашем жизненном цикле Теперь, когда мой блог получил некоторую популярность среди моих друзей, мне стали чаще задавать такие вопросы: «Ник, я только что накопил 1000…
Читать далее
Инвестиции

Финансовое планирование на основе целей: лучший способ измерения успеха

Но большинство людей не вкладывают деньги, чтобы когда-нибудь сидеть на большой куче денег. Они берут на себя этот риск, чтобы достичь важных для них целей: купить дом, подготовить безопасный выход на пенсию или помочь своим детям достичь успеха. Когда все сказано и сделано, есть действительно только одна мера успеха, которая имеет значение: достигли ли вы того, что хотели, или нет?
Читать далее
Инвестиции

Поддержание богатства труднее, чем обогащение

Список самых богатых людей в мире Forbes 400 очень похож на вершину каждый год. Баффетт, Гейтс, Безос, Блумберг и  семья Уолтон возглавляют список уже не первый год подряд (к ним присоединился Марк Цукерберг в последние годы). Но этот список не так стабилен, как может показаться. Более 70% тех, кто был в этом списке (или их наследников), потеряли свой статус в этой группе в период с 1982 по 2014 год. Для большинства участников списка попасть туда легче, чем оставаться там.
Читать далее
Инвестиции

Даниэл Канеман: Четыре ключа к лучшему принятию решений

«Оптимизм - двигатель капитализма», - сказал Канеман. «Чрезмерная уверенность - это проклятие. Это проклятие и благословение. Люди, которые делают отличные вещи, если оглядываться назад, они были самоуверенными и оптимистичными - самоуверенными оптимистами. Они рискуют, потому что они недооценивают насколько велики риски, на которые они идут». Но, изучая только истории успеха, люди получают неправильный урок. «Если вы учтете всех, - сказал он, - есть много неудач и провалов».
Читать далее
Инвестиции

ПОЧЕМУ ИНВЕСТИЦИОННАЯ ИНДУСТРИЯ ЛЮБИТ СЛОЖНОСТЬ

Инвестиционные профессионалы любят сложность. А, в сочетании с отсутствием образования у инвесторов, и поймете, как они получают прибыль. Как сказал бывший менеджер Goldman Sachs: «Самый быстрый способ заработать на Уолл-стрит — это взять самый сложный продукт и попытаться продать его наименее образованному клиенту».
Читать далее
Инвестиции

Ни Одна Стратегия Не Работает Вечно, а эти 10 Правил Работают!

Недавно я просмотрел несколько старых заметок и комментарии, сделанные Дэвидом Меркелем из блога Aleph в 2013 году. Дискуссия была сосредоточена на влиянии волатильности на инвестиционную дисциплину. Наиболее важная концепция заключается…
Читать далее
Инвестиции

Роберт Шиллер. Самый переоценный фондовый рынок в мире

Невозможно выявить все причины высоких цен на фондовом рынке США. Это само по себе должно напоминать всем инвесторам о важности диверсификации и что фондовому рынку США не следует занимать слишком много места в портфеле.
Читать далее
Инвестиции

Китайская МММ или «Станьте богатыми быстро»

Человеческий порок, такой как жадность, неистребим. А если он подкрепляется еще и глупостью, то получается идеальный кандидат для мошенников. Сегодня пойдет речь о китайском капитализме, а вернее его проблемах и недостатках.
Читать далее
Инвестиции

Как правильно оценить свой инвестиционный потенциал

Для начала проверьте, что вы на самом деле знаете об инвестициях и собственной финансовой грамотности. Невероятный взлет курса биткойна привлек деньги людей, которые, похоже, ничего не знают об этой криптовалюте…
Читать далее
Инвестиции

Какие Акции Выбрать?

В новогодние праздники встречался с друзьями, и, конечно же, речь зашла о финансах. Все знают, что я пишу блог о финансах, и поэтому избежать этой темы невозможно. Хотя я бы не стал ее затрагивать, хотелось поговорить о другом) Но тем не менее пришлось… Основной вопрос был такой: «Какие акции покупать, чтобы заработать капитал?». Мой ответ их сильно удивил… Ответ был
Читать далее
Инвестиции

Бесплатных завтраков не бывает

На Wall-Street есть такая поговорка «Бесплатных завтраков не бывает». В России тоже есть подобная поговорка «Бесплатный сыр бывает только в мышеловке». Казалось бы, это понятно всем, и объяснять, почему именно так не требуется. Однако, в жизни люди часто пренебрегают здравым смыслом. Хотя это не новость, но тем не менее стоит об этом знать.
Читать далее
Инвестиции

Каков ваш ориентир для измерения успеха инвестиций?

Ваш инвестиционный план предлагает план финансового успеха. Но как вы оцениваете успех?  Слишком часто мы сравниваем эффективность наших портфелей с сочетанием контрольных точек, таких как индекс S&P 500. Мы можем задуматься: если S&P 500 вырос на 10% в прошлом году, так почему мой портфель вырос только на 6%? S&P 500 может показаться разумным эталоном или ориентиром (бенчмарк). В конце концов, это наиболее широко обсуждаемый ориентир для акций США и доходности фондового рынка .¹ Хотя этот показатель является стандартным эталоном для измерения доходности, он, как правило, не является верным критерием для инвесторов, чьи портфели, как правило, фактически диверсифицированы между акциями и облигациями.
Читать далее