Putnam: Как создать диверсифицированный портфель

Как только вы и ваш финансовый представитель определили свой профиль, вы можете выбрать один из портфелей Putnam – Консервативный, Сбалансированный и Роста – для удовлетворения потребностей разных инвесторов. Putnam активно управляет распределением активов в этих фондах для достижения соответствующих целей для текущих доходов, общей прибыли и повышения стоимости капитала.

Консервативный портфель (10 – 24 балла) предназначен для защиты капитала от убытков при получении дохода.

Его относительная стабильность делает его подходящим для многих целей. Он подходит для людей, которые экономят, чтобы внести первоначальный взнос за дом или оплатить обучение в колледже в ближайшие несколько лет. Уровень дохода и защита от инфляции также привлекательны для

инвесторов или близких к пенсии.

Консервативный портфель делает упор на облигации с некоторой долей акций для защиты от последствий инфляции.

Сбалансированный портфель (25 – 49 баллов) предназначен для обеспечения сочетания роста и доходов. Это хороший выбор для инвесторов с временным горизонтом от 5 до 10 лет, инвестирующие в оплату обучения в колледже для детей, которые в настоящее время находятся в начальной школе.

Сбалансированный портфель имеет классическое сочетание акций и облигаций на 60% / 40%.

Портфель роста (Более 50 баллов) предназначен для долгосрочного роста капитала со вторичной целью получения дохода.

Это лучше всего для инвесторов, у которых есть более 7 лет, чтобы сэкономить для своих финансовых целей, таких как родители с маленькими детьми, направляющимися в колледж, или работники, у которых есть много лет, чтобы сэкономить на пенсии.

Портфель роста характеризуется наибольшей долей активов, ориентированных на их рост, таких как акции небольших компаний и международные акции.