Ключ к успешному инвестированию не в предсказании будущего, а в изучении прошлого и понимание настоящего.
В «Принципах успешного долгосрочного инвестирования», мы представляем 7, проверенных временем, стратегий для руководства инвесторов и их портфелей через сегодняшние вызовы рынка к завтрашним целям.
В нем Вы найдете слайды от нашего ведущего в отрасли гида по рынку и гида по выходу на пенсию, предоставляющую широкую перспективу рынка и шаги для достижения своих целей.
Мы живем дольше.
Многие из нас недостаточно копят
Исследования показывают, что люди не чувствуют себя адекватно подготовленными к выходу на пенсию. Инвесторы должны начать как можно раньше, экономя больше, инвестируя в дисциплину и имея план своего будущего.
Ее очень много.
Более 12 триллионов долларов наличных денег, что примерно две трети ВВП США, все еще находится на «стороне», почти ничего не зарабатывая и в основном упуская поистине исторический бычий рынок.
Сила дивидендов и сложного процента
На этой простой иллюстрации первоначальные инвестиции в размере 10 000 долларов США в индекс S&P 500 выросли бы до более, чем 200 000 долларов США с 1970 года. Но если бы дивидендные выплаты были включены, реинвестированы, то те же инвестиции в размере 10 000 долларов стоили бы больше, чем $ 1 000 000 сегодня.
Инвестирование в рисковые активы является критическим
Многие инвесторы уклоняются от фондового рынка, не желая приобретать дополнительный риск. Но эта диаграмма показывает ошеломляющую разницу в стоимости 10 000 долларов, которую инвестировали во множество различных классов активов с течением времени, начиная от краткосрочных облигаций и заканчивая акциями малых компаний в США.
Нет никакой гарантии, что компании будут объявлять, продолжать выплачивать или увеличивать дивиденды.
В хорошие и плохие времена придерживайтесь плана
Часть 2
Предвзятость к стране
В то время как Соединенные Штаты по-прежнему могут похвастаться самой крупной экономикой в мире, на нее приходится лишь небольшая часть мирового ВВП и чуть более 35% мировых рынков капитала. Тем не менее, статистика показывает, что американские инвесторы имеют почти 75% своих инвестиций в активах в США.
Предвзятость предвидения и концентрированные позиции
Наши инвестиционные пристрастия проявляются и в других сферах. Где мы живем, и даже наша область знаний, может влиять на то, как мы распределяем наши активы. Важно, чтобы инвесторы знали об этих предубеждениях и применяли дисциплинированный инвестиционный план, который может помочь свести к минимуму их влияние.
Каждый год имеет свои грубые пятна (просадки рынка). Красные точки на этой диаграмме представляют собой максимальное снижение внутри года в каждом календарном году для S&P 500 с 1980 года. Хотя эти отклонения не могут быть предсказаны, их можно ожидать; в конце концов, рынки пострадали от двузначных спадов в 21 из последних 37 лет.Но, несмотря на многочисленные отступления, примерно 75% этих лет закончились положительной отдачей, о чем свидетельствуют серые полосы. Инвесторам нужен план поведения в волатильные периоды вместо эмоционального реагирования.
Часть 2
Всегда самое мрачное время перед рассветом
Попытки удачно войти в рынок могут стать опасной привычкой. Иногда инвесторы думают, что могут перехитрить рынок; в других случаях страх и жадность подталкивают их к принятию эмоциональных, а не логичных решений.
Из нашего руководства по выходу на пенсию эта диаграмма является отрезвляющим напоминанием о потенциальной стоимости рыночных сроков. Пропуская некоторые из лучших дней на рынке, инвесторы могут потерять критические возможности для роста своего портфеля с разрушительными результатами. Важно отметить, что в слайде также отмечается: «Шесть из десяти лучших дней произошли в течение двух недель после 10 худших дней».
Часть 2
Хорошее достанется тому, кто умеет ждать
Хотя рынки всегда могут иметь плохой день, неделю, месяц или даже год, история показывает, что инвесторы менее подвержены убыткам в течение более длительных периодов времени.Эта карта иллюстрирует указанную концепцию. В то время как годовая доходность акций сильно варьировалась с 1950 года (+ 47% до -39%), смесь акций и облигаций не понесла отрицательного дохода за любой пятилетний скользящий период за последние 66 лет.
Важная оговорка: инвесторы не обязательно должны ожидать такой же нормы прибыли в будущем, как мы видели в прошлом, особенно из облигаций, которые сегодня начинаются с очень низких доходностей.
Диверсификация послужила своей цели.
Перевод Игорь Париков Walletinvestments.ru