Рекомендации по Подбору Портфеля от HSBC

Пройдите тест на определение терпимости к риску. Ответы на следующие вопросы будут использованы для определения вашей толерантности к риску в рамках инвестиционных целей для данного конкретного случая. Терпимость к риску является одним из нескольких факторов, которые используются для определения применимости какого-либо инвестиционного решения.

В связи с тем, что в тесте можно получить отрицательное количество баллов, программа посчитать не может. Поэтому для получения результатов необходимо подсчитать баллы вручную.

  1. Какую часть Вашей чистой стоимости вы выделите для инвестиций, где есть потенциальная потеря капитала?

Чистая стоимость определяется как: Основные средства (вся недвижимость, транспортные средства, предметы коллекционирования) + Ликвидные активы (наличные деньги, сберегательные счета, инвестиционные счета) – Обязательства (Все займы, непогашенный остаток по ипотечному кредиту по месту жительства, кредитные карты)

Ответ 1:  Никакой  -30 баллов

Ответ 2: От 1% до 50% 0 баллов

Ответ 3: Более 50%  1 балл

 

2. Что из следующего лучше всего описывает ваше отношение к инвестированию?

Ответ 1: Я не хочу рисковать своими инвестициями для достижения прибыли, равной или большей, чем инфляция -30 баллов

Ответ 2: Я удовлетворен, если мои инвестиции достигнут прибыли, равной инфляции 0 баллов

Ответ 3: Я готов принять умеренный риск для достижения роста капитала выше, чем инфляция 5 баллов

Ответ 4: Я готов взять на себя значительный риск для достижения результатов существенно выше, чем инфляция 14 баллов

 

3. В следующей таблице показаны доходы четырех гипотетических портфелей в течение 1 года

Какой портфель Вы выберете?

Волатильность – это измерение колебания стоимости портфеля с одного квартала на следующий за один год. Более низкая волатильность подразумевает, что значения портфеля ближе от одного периода к другому, тогда как более высокая волатильность подразумевает, что значения портфеля более широко изменяются от одного периода времени к другому.

Ответ 1: Портфель А  0 баллов

Ответ 2: Портфель В  0 баллов

Ответ 3: Портфель С  2 балла

Ответ 4: Портфель D  3 балла

 

4. Результаты прибыли и убытков для пяти гипотетических портфелей в течение одного года описаны ниже:

Какой из портфелей Вас больше всего привлекает?

Портфель А: Я предпочитаю получить потенциальный убыток в 1% в обмен на 7% доходность  0 баллов

Портфель В: Я предпочитаю получить потенциальный убыток в 6% в обмен на 14% доходность  2 балла

Портфель С: Я предпочитаю получить потенциальный убыток в 9% в обмен на 19% доходность  3 балла

Портфель D: Я предпочитаю получить потенциальный убыток в 13% в обмен на 25% доходность  6 баллов

Портфель Е: Я предпочитаю получить потенциальный убыток в 18% в обмен на 31% доходность  7 баллов

 

5. На следующих графиках показаны ожидаемые доходы трех гипотетических инвестиций за 15-летний период

Этот вопрос предназначен для оценки вашей толерантности к риску (волатильность стоимости портфеля от одного года к следующему) относительно данного уровня прибыли. Учитывая колебания доходности каждой инвестиции и выбранный вами временной горизонт для этой цели, какие инвестиции Вы бы выбрали?

Инвестиция А 0 баллов

Инвестиция В 2 балла

Инвестиция С 3 балла

 

6. На графике ниже показана ожидаемая ежегодная доходность портфеля с течением времени

Если б я владел этим портфелем, какие действия предпринял бы в конце 10-летнего периода?

Я бы немедленно закрыл счет и сократил последние убытки  0 баллов

Я бы вытерпел недавний убыток в 10-м году и надеялся бы на дальнейшие высокие доходы 0 баллов

Я бы инвестировал больше (довнес на счет) 2 балла

Определение Терпимости к Риску

Добавить комментарий