Часть 10. Ответ, который неизвестен российским управляющим

light-in-the-dark-2

Продолжение… Часть 1Часть 2Часть 3Часть 4Часть 5Часть 6, Часть 7, Часть 8, Часть 9.

А давайте, проведем простейший эксперимент!

Сравним доходности «портфеля домохозяйки» и активно управляемые фонды в России.
Проще всего это сделать на сайте Национальной Лиги Управляющих.

Забил период с 31.12.1997 по 31.12.2016, чтобы посмотреть доходность фондов за этот период (период расчета «Портфеля Домохозяйки»).

1

Оказалось, что выбирать практически не из кого, кроме упомянутых фонда Сбербанка (в прошлом Тройка Диалог) – «Илья Муромец» и «Добрыня Никитич».
Почему я беру столь большой горизонт?

Ответ в предыдущем посту, на долгосрочной основе (более 10 лет) надо смотреть умение управляющих распределять активы. Поэтому я не беру промежуток ближайшие 3-5 лет, как делают все россияне – смотреть на доходность последних лет.

А давайте возьмем 2000-ые годы, когда уже другие фонды начали появляться.

2

Результат особо не поменялся. ВТБ Брик сменился Мономах-Персективой.

Потом подбирал период, когда количество фондов было хотя бы около 15. Оказалось, надо начинать с 2003 года.

3

Т.е. за эти годы с 10.01.2003 по 31.12.2016 самым доходным был фондом был «Петр Столыпин».  Посмотрите, что другие фонды управлялись в 1,5-2 раза хуже!

Т.е. они рядом не стоят. Но знаем мы только об этом сейчас, после такого периода. А тогда не факт, что выбрали бы этот фонд.

Но все же, допустим, вы вложились в него еще в 2000 году в размере 100.000 руб. Отдали свои деньги в управление профессионалам своего дела. И в тоже время решили сами поуправлять финансами по примеру «портфеля домохозяйки» с той же суммой. Все расчеты велись на 31 декабря каждого года.

VS Петр Столыпин

Доходность «портфеля домохозяйки» за этот период составила 18,78%, а «Петра Столыпина» 21,46%. Несмотря на кажущуюся небольшую разницу в доходности 2,01%, разница в сумме портфеля составила бы  675 089,31 руб. или 43,02%.

Но! Дамы и Господа, это был ваш портфель неопытного новичка и портфель самой доходной компании в стране за этот период! Вы бы проиграли таким простым портфелем только им и «Добрыне Никитичу».

Дело в том, что фонды «Петра Столыпин» и «Добрыня Никитичу» полностью состоят из акций, и риск этих фондов в 1,5-2 раза выше, чем риск «Портфеля Домохозяйки». Это означает, что инвестор с таким портфелем спит гораздо спокойнее. Ведь во время кризиса 2008 года цена пая у «Добрыни Никитича» упала на 71,05%, а у «Петра Столыпина» на 58,08, «Портфель домохозяйки» просел всего на 36%.

И в отличие от ПИФов акций «Портфель Домохозяйки» восстановил все потери за кризис и показал прибыль уже в конце 2009 года, тогда как «Добрыня» и «Петр» даже не восстановили предкризисные потери.

Такова цена спокойствия. Как известно из пословицы, кто тише едет, тот дальше будет.

Какова была вероятность попасть пальцем в «Петра Столыпина» в 2000-м году?

1 к 15.

Таким образом, ваш «Портфель Домохозяйки» превзошел по доходности 13 из 15 компаний, при этом показав меньший риск. А про остальные и говорить нечего: ниже доходность и выше риск.

А это дорого стоит! Так что, выбирая между риском и доходностью, этот портфель победил, учитывая все факторы.

А если бы вы знали, как составлять свой портфель, использовать кредитные циклы, международную диверсификацию, то сравнения вашего портфеля с другими были бы просто смешными. Вот так, можно быть на голову лучше самых лучших)
Так что, читайте мог блог, вот такой он полезный)

Я предостерегаю вас от эйфории и сразу вкладываться по принципу «домохозяйки» самим, т.к. вы не понимаете почему этот так происходит, и почему в таких пропорциях распределены активы. Пропорции в «Портфеле Домохозяйки» взяты произвольно. А они должны подходить к вам индивидуально.

Портфель создается в таких комбинациях, чтобы риск портфеля был приемлемым для вас лично. А уж потом речь идет о доходности. Но в России делают наоборот и совершают большую ошибку, ведущую к плачевным результатам.
Эти знания частично даются бесплатно Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в работе «Путь к вашей финансовой безопасности через Сбережения и Инвестиции».

Вот так государство  США беспокоится о финансовом образовании граждан. Они знают это практически со школы. И это есть в открытом доступе для всех. А у нас ЦБ легализовал FOREX. Кто за что борется, тот то и получает… США мировой лидер…

У Вас еще вопросы, почему американцы богатые и умные?

Добавить комментарий