Развеем миф про доходность финансового рынка и вообще, в принципе, доходности от вложений в бизнес.
Какие у вас мысли о доходности бизнеса?
Сразу всплывают картинки?
И цифры 40%, 50%, 100% годовых и более. А «реальные пацаны» вам гарантируют 54,8% в структурных продуктах)
Еще не чувствуете подвоха?
«Портфель домохозяйки» показал 18,78% годовых с 2000-го года и оказался на 3-м месте после Атона с доходностью 21,46%. Доходность «портфеля домохозяйки» с 1997 года составила 31,45%, но восхищения и изумления ни у кого не вызвала в принципе!
Вы скоро убедитесь, что это ненормальная доходность, а очень хорошая)
Но, видимо, у российских брокеров совсем сорвало крышу, и они решили привлечь доверчивых граждан астрономической доходностью:
Похоже, у Финама совсем плохи дела, раз пускаться в такую жесть: 133% в день.
40-70% годовых это «нормальная» рекламная доходность для брокеров в России.
Поэтому для того, чтобы спустить граждан с небес на грешную Землю, предлагаю посмотреть результаты самого лучшего инвестора современности… Уоррена Эдварда Баффетта – самого успешного инвестора из ныне живущих в мире (а так как мы не знаем про другие цивилизации, то во Вселенной))).
Знакомьтесь!
Уоррен Эдвард Баффетт (англ. Warren Edward Buffett; род. 30 августа 1930, Омаха, Небраска) —американский предприниматель, крупнейший в мире и один из наиболее известных инвесторов, состояние которого на сегодня 85 млрд. долл. США.
Это 3-е место в мире и в США. Известен под прозвищами «Провидец», «Волшебник из Омахи» (англ. Wizard of Omaha), «Оракул из Омахи» (англ. Oracle of Omaha), Крупнейший благотворитель в истории человечества.
Там же Вы найдете его краткую биографию из Forbes:
Он был вторым из трех детей в семье и единственным сыном политика и предпринимателя Говарда Баффетта и его жены Лейлы Шталь. Первой школой Баффетта становится Rose Hill Elementary School в Омахе. В 1942 году, после победы его отца на выборах в Конгресс США и после переезда семьи в Вашингтон, Баффетт заканчивает Alice Deal Junior High School и заканчивает Woodrow Wilson High School в 1947 году. В возрасте 6 лет Баффетт за 25 центов купил в магазине своего деда упаковку Coca–Cola, а затем продал каждую из шести бутылок по 5 центов. Общая выручка в результате составила 30 центов, а прибыль 5 центов. Так мальчик-предприниматель получил первую прибыль.
В 11 лет Уоррен впервые попробовал себя на бирже. Вместе со своей сестрой Дорис он купил три привилегированные акции Cities Service по $38,25 за штуку. Сначала их цена опустилась до $27, потом поднялась до $40 и Баффетт продал их, чтобы получить прибыль в $5 долларов (за вычетом комиссии). Любопытно, что через несколько дней цена акции поднялась до $202 долларов. Если бы Баффетт подождал, то смог бы получить прибыль около $ 500. Этот первый опыт научил Баффетта тому, что инвестор должен быть терпеливым и не паниковать, если цены падают; не продавать ради краткосрочной выгоды; быть уверенным в успехе, если вкладываешь чужие деньги (после падения цены он чувствовал себя виноватым, так как рисковал деньгами сестры).
В июне 2010 года Баффетт объявил о безвозмездной передаче более 50 % своего состояния, или около $37 млрд, пяти благотворительным фондам.
Интересные факты:
В 2008 году Уоррен Баффетт возглавил список богатейших людей мира (по версии журнала Forbes).
Основной капитал Баффета составляет его пакет акций в Berkshire Hathaway.
На самом деле, много интересных фактов про него, но что хотелось бы выделить из этого: отец Сенатор, получил хорошее образование, предпринимательская жилка была с 6 лет. В возрасте около 35 лет основал свой фонд (понабрал около 30 млн.$) и понеслось…
У этого 87 летнего «дедули» хорошая репутация. Смотрите сами:
Главные экономический советник Обамы. Это Вам не хухры-мухры, всякие Глазьевы у Путина. Сейчас у Баффетта хорошая репутация (он меценат, и дает хорошие советы по инвестированию). Однако, кто знает его в Америке, что он самая крутая бизнес-акула, особенно на заре своей карьеры. Разорял предприятия и покупал по дешевке, сейчас, вроде, такого не делает.
Для тех, кто еще не понял, сообщаю, что
Баффетт – САМЫЙ КРУТОЙ, УСПЕШНЫЙ И БОГАТЫЙ ИНВЕСТОР В МИРЕ.
Миллиардер Уоррен Баффет признан лучшим инвестором столетия!
«Финансовые результаты Баффета нельзя назвать удачей. Они отражают ценность и качество применяемой им инвестиционной стратегии, — цитирует Bloomberg доклад National Bureau of Economic Research. — Если вы отправитесь в прошлое, в 1976 год, то вам следует покупать акции Berkshire».
Видите эту картинку?
Так вот, эта белая акула просто беззубая маленькая рыбка по сравнению с Баффеттом в бизнесе.
Знаете, какие он ищет компании для покупки в мире? Капитализацией от 50 млрд.долларов США… Это акула, которая ест не морских котиков и случайных купающихся, а ОГРОМНЫХ КИТОВ!
Знаете, что это за киты?
Таких китов в России всего 3: Газпром, Сбербанк и Роснефть на конец 2016 года.
Общая капитализация российского фондового рынка составляет 555,383 млрд.$ на 30.12.2016.
Одна акция фонда Berkshire Hathaway Inc – 245 394,00$. Общая капитализация его фонда – 403,93 млрд.дол. США. Один фонд этого инвестора стоит почти как вся Россия!
Знаете, сколько человек работает в его фонде? 25 человек!
Для чего я тут распинаюсь и расхваливаю его?
Для того, чтобы Вы поняли только одну вещь:
Уоррен Баффетт – САМЫЙ КРУТОЙ, УСПЕШНЫЙ И БОГАТЫЙ ИНВЕСТОР В МИРЕ*
*Официальный, не считая Рокфеллеров, Ротшильдов и прочих.
Т.е. он просто эталон успеха и прибыльности!
Если он самый успешный и богатый, давайте посмотрим на его доходность! А именно, доходность его фонда. Зайдя на его «супер крутой» сайт http://www.berkshirehathaway.com/ ) У меня блог поприличнее))
Увидим отчеты, и привожу принт-скрин 4-й странички ежегодного отчета за 2016 год:
Смотрите на 2-ю и 3-ю колонки: 2-я колонка доходность фонда Баффета, а 3-я доходность американского индекса S&P500 с реинвестированными дивидендами! (Всё по взрослому).
И что мы видим?
А то, что доходность фондового рынка США с 1965 года по 2016 составила 9,7% годовых или превратила бы один доллар вложенный в 1965 году в 112,17$ в 2016 году.
Что же с фондом Уоррена? У него среднегодовая доходность составила 20,8%!
Запомните эту цифру. Доллар, вложенный в его фонд в 1965 году принес бы вам 19 725,95$ в 2016 году или в 155,11 раз больше, чем акции!
Т.е. предел мечтаний в этом мире 20,8%!!!! Только на протяжении почти 50 лет.
Еще раз, 20,8% годовых у лучшего инвестора в мире!
После этого Вам не кажутся смешными все эти предложения по 30%, 50%, 100%?
Если сравнивать с ним, мы на 1% не нарабатываем.
Если бы вложились в акции в 1965 году, то ездили бы сейчас на Mercedes и смотрели бы на других, которые вложились в депозиты и кредиты, идущих в метро или в Hyundai, взятом в кредит. А взглядом бы искали, ожидая, что он пронесется на Ferrari мимо Вас: где же Баффетт? А его нет! Он в личном самолете на высоте 10 000 метров летит на свой личный остров. Вот такая разница в 10,7% доходности!
У некоторых журналистов память короче, чем у аквариумных рыбок, поэтому пишут статьи в стиле: «Баффет закончил год втрое хуже, чем Россия». Если посмотрите на графике его доходности, то у него многократно (11 из 50 или 20% времени) были года с доходностью хуже, чем на рынке. Но это значит, что скорей всего он просто готовит кэш (наличку) перед поглащениями в кризис, когда все будут бегать в панике в поиске денег.
Более того, он подсказал, смотрите на балансовую стоимость компании – 620,854 млрд.$ вместо рыночной 555,383 млрд.$. Но журналистам это не надо, главное, красивый заголовок статьи и сенсация!
И еще раз, 20,8% годовых – недостижимый предел для всех кроме него!
P.S. Отрывок из интервью с Джеффри Безосом (Глава и основатель интернет-компании Amazon. Самый богатый человек в мире по данным Bloomberg на март 2018 года – $131,1 млрд.)
«Джефф, какой лучший совет тебе дал Уоррен Баффет?»
Безос: «[Я спросил Уоррена,] ваша инвестиционная стратегия настолько проста … вы второй самый богатый парень в мире, и все так просто. Почему все просто не копируют вас?
Баффет: «Потому что никто не хочет богатеть медленно».