Инвестиции

Почему надо иметь золото в портфеле

Что ж Вы, наверное, прочитали полезную брошюру от SEC и потихоньку готовитесь составлять свой портфель)

В брошюре говорилось в основном про акции, облигации и наличные. Я ничего не имею против этих активов, но посоветовал бы для россиян еще один актив. Дело в том, что в США меньше всяких экономических катаклизмом и кризисов, и поэтому у них акции на порядок выгоднее, чем любые другие виды активов.

Так, например, Уоррен Баффет на 90-95% составляет свой портфель из акций и на 5-10% наличных, чтобы периодически покупать дешевеющие акции. Да, у них такое работает. Надеюсь,  и у нас когда-нибудь так будет, как на нормальном рынке. Но пока есть отличия российского рынка от западных.

Этот актив – золото.

Давайте вспомним посты из серии личных финансов и посмотрим доходность акций, облигаций и золота:

.png

Посмотрите, что одним из самых доходных активов стало золото за 19 лет – 21,40% среднегодовая доходность, превзойдя все активы, кроме облигаций (ПИФ Илья Муромец). Также золото стало самым безопасным активом по риску – 51,51%. Посмотрите на облигации: они чуть-чуть более доходны, но риск в 8,2 раза выше!!!

Акции проиграли почти всем активам, кроме депозитов. Но это данные без реинвестирования дивидендов. Если реинвестировать дивиденды, то картина резко меняется: доходность акций растет, а риск падает.

Наткнулся в интернете на интересную картинку: сравнение доходности золота в разных валютах за 10 лет:

За 10 лет меньше всего можно было заработать в швейцарских франках 56,91% и китайских юанях – 57,77%, в долларах только 94,20%, в фунтах 154,37%, а в российских рублях просто рекордную прибыль – 368,63%.

Так если даже взять девальвацию и рост доллара к рублю в 120% с 30 до 66 рублей сейчас, то все равно не получится такого роста доходности (если бы Вы купили золото в долларах, то не получили бы такую же доходность в рублях, как просто купили бы золото в рублях).

Я поискал и нашел данные в валютах с 2001 года:

Самую большую доходность можно было получить в рупиях 541,9% за 15,5 лет (2016 текущие данные).

Скажете круто! Надо было вкладываться в индийских рупиях в золото!
Но не спешите.

Я решил проверить данные в рублях и получил следующее:

Так что золото по доходности в рублях мировой лидер. Рядом даже никто не стоит. В долларах 347,7% просто смешно)
Так что имейте это ввиду при построении своего портфеля. Золото надо включить в портфель.

 

Добавить комментарий