Инвестиции

FOREX – забудьте это слово! Или как россияне массово теряют деньги


Продолжение… Часть 1Часть 2Часть 3.

Для начала я вам приведу выдержки из статьи РБК по поводу вакханалии, которая творится  в подполье с валютными спекулянтами. Я выделю те моменты, на которые стоит обратить внимание

Что я имею ввиду под словом «подполье»? Я вам скажу – это рынок FOREX.

Вы прочитайте эту статью, посмотрите цифры, а потом в конце поста будет жестко. Жесткая правда. Она другой не бывает.

Совокупный среднемесячный оборот по счетам Forex-компаний в 2015 году составил $330 млрд, что в два раза превышает вклады физлиц в Сбербанке
Совокупный среднемесячный оборот по счетам Forex-компаний составил $330 млрд в 2015 году, говорится в обзоре «Интерфакс-ЦЭА». Это 20,1 трлн руб., что в два раза больше, чем депозиты физлиц Сбербанка (10,5 трлн руб.), если считать по среднегодовому курсу доллара в 61,06 руб. (Оценка БКС).

Совокупный объем депозитов, привлеченных Forex-дилерами по итогам 2015 года, составляет $0,5 млрд, что примерно равняется объему вкладов в довольно крупном банке. Сейчас эти средства находятся на счетах в иностранных банках, говорится в обзоре «Интерфакс-ЦЭА» «Рейтинг Forex-дилеров в России 2015».

Почти все Forex-компании, которые имеют сеть партнеров в России, работают с сомнительными зарубежными банками и клиенты принимают на себя достаточно высокие риски, говорит главный эксперт «Интерфакс ЦЭА» Алексей Буздалин. Эта проблема касается и таких лидеров рынка Forex, как «Альпари», Forex Club и TeleTrade, на долю которых приходится 60% активных клиентов (278 тыс. чел.) и 57% совокупного оборота ($189 млрд).

В большинстве случаев Forex-компании работают с банками в офшорах, которые слабо регулируются и не имеют кредитных рейтингов, говорится в обзоре. «Более того, в большинстве офшорных юрисдикций, где зарегистрированы дилеры, требования открывать номинальные счета отсутствует. Номинальные счета предназначены для того, чтобы отделить средства клиента от средств дилера, чтобы банкротство Forex-компании не привело к автоматическому банкротству клиента.Соответственно, кредитные риски таких банков напрямую проецируются на трейдеров, которые о них обычно даже не догадываются», — отмечает Буздалин.

Статистика рынка Forex в России по итогам 2015 года

Около 460 тыс. физических лиц пользуются услугами Forex-дилеров в России
$330 млрд составил совокупный среднемесячный оборот в 2015 году по счетам компаний
$0,5 млрд составляет совокупный размер привлеченных брокерами депозитов
$1 тыс. составляет средний размер клиентского депозита
80% рынка приходится на долю крупнейших Forex-дилеров
На 5% сократился совокупный объем операций физических лиц на рынке Forex в 2015 году по сравнению с 2014 годом
На 15% выросло число клиентов Forex-дилеров за 2015 год

По словам вице-президента Forex-компании TeleTrade  Дмитрия Дригайло, когда клиент подписывает договор с Forex-компанией, он видит, на какой счет перечисляются денежные средства. «Если банк, в котором размещаются средства, закроется, то автоматически риски переносятся и на брокера и на клиента», — соглашается с Буздалиным представитель Forex-компании.

Руководитель пресс-службы ГК Forex Club Иван Клюев затруднился ответить на вопрос РБК, в каких банках хранятся средства российских клиентов. Он лишь сказал, что компания успела создать и настроить необходимую для работы в РФ инфраструктуру, в том числе необходимые банковские счета. «Наш капитал, соответствующий лицензионным требованиям и превышающий 100 млн руб., уже размещен в одном из банков РФ», — добавил Клюев.

Генеральный директор «Альпари» Борис Шилов ответил, что деньги клиентов компании находятся на счетах ведущих банков стран Европейского союза. Однако названия их он не уточнил. С конкретной информацией можно будет ознакомиться из аудиторского отчета за 2015 год, добавил он.

С 1 января 2016 года вступил в силу закон о рынке Forex, в котором прописано, что Forex-компании, имеющие юридическое лицо в России и получившие лицензию от ЦБ, должны размещать средства клиентов в российских банках. Также компании должны вступить в саморегулируемую организацию. Лицензию сейчас имеет только одна компания — «Финам», но и она пока не имеет права работать, так как не является членом саморегулируемой организации Forex-дилеров. Банк России сейчас рассматривает заявки на лицензии шести компаний: «Альпари», «ИнстаФорекс», «ПРОФИТ брокер», «Роделер РУ», TeleTrade и Forex Club, говорит управляющий директор Ассоциации СРО ЦРФИН Алексей Евсиков. После получения этими компаниями лицензий ЦРФИН подаст документы в Банк России на включение в реестр в качестве саморегулируемой организации

Мои замечания по статье:
–  Некорректно сравнивать объемы торговли 330 млрд.$ с фактической суммой депозитов в Сбербанке. Это сравнение апельсинов с мороженым: красиво для сравнения, но не профессионально,

– А вот совокупный объем депозитов, привлеченных Forex-дилерами по итогам 2015 года, составляет $0,5 млрд. – говорит уже много. Вот эти 0,5 млрд.$ и дают ежемесячный оборот  330 млрд.$ – чувствуете разницу?

Скажете, что я не учитываю игроков за 2014 и ранее! Их не надо учитывать, т.к. по статистике брокеров деньги на FOREX сливают за 9 месяцев.

– «В большинстве случаев Forex-компании работают с банками в офшорах, которые слабо регулируются и не имеют кредитных рейтингов»

Не в большинстве случаев, а ВСЕ!

– «Пушечного мяса» в стране все больше: «На 15% выросло число клиентов Forex-дилеров за 2015 год»,

– Самая жуткая цифра «Около 460 тыс. физических лиц пользуются услугами Forex-дилеров в России». Это в 4,5 раза больше, чем счетов на ММВБ. На бирже хоть половина спекулянтов получают прибыль, а здесь теряют 95-99% участников. Т.е. результат хуже в 8-9 раз!

– Лицензию имеет всего лишь одна компания, и то только в этом году…

Станет ли ситуация лучше с лицензированием от ЦБ этого рынка?

Нет! 

Единственное, что нужно было сделать ЦБ – это закрыть все конторы.

Почему закрыть?

Я объясню: дело в том, что все дилерские центры находятся в офшорах, недоступных для нашего регулятора ЦБ.
Если Вы работаете на бирже ММВБ на любом рынке, то Вы полностью под контролем, и деньги идут российским фирмам: брокерам и бирже.

С FOREX Вы просто сразу выводите деньги в офшор напрямую! У Вас банк нерезидент указан в контракте, который Вы подписываете.

Думаете, ЦБ борется с оффшорами и хочет контролировать или «нормализовать» этот процесс вывода денег?
Нет, он просто представляет интересы банков и государства, которые хотят иметь прибыль и комиссионные с этой игры в России! Они оценили этот рынок игроманов и упущенную прибыль, и теперь хотят ее себе.

Почему я так против этого явления? (Видите, я даже избегаю слов рынок, потому что это не рынок)

Потому что это формирует неправильное восприятие у населения об инвестициях, готовит по факту толпу спекулянтов и игроманов.

А теперь опускаем эту лирику в пользу бедных и переходим к жести, которую я обещал.

Начнем, с определения:
Фо́рекс (Forex, иногда FX, от англ. FOReign EXchange — «зарубежный обмен») — рынок межбанковского обмена валюты по свободным ценам (котировка формируется без ограничений или фиксированных значений). Поэтому обычно используется сочетание «рынок Форекс» (англ. Forex market, FX-market). Термин Форекс принято использовать для обозначения взаимного обмена валюты, а не всей совокупности валютных операций.

Знаете, какое здесь ключевое слово? МЕЖБАНКОВСКИЙ.

Объём одной сделки с реальной поставкой валюты на второй рабочий день (рынок спот) обычно составляет около 5 млн долларов США или их эквивалентов. Стоимость одного конвертационного платежа составляет от 60 до 300 долларов. Кроме этого, придётся нести затраты до 6 тыс. долларов в месяц на межбанковский информационно-торговый терминал. Из-за этих условий, на Форексе не проводят прямых конвертаций небольших сумм.

Вам еще комментарии нужны? Вы думаете, что со своей сделкой в 100$, Ваш брокер реально выводит заявку на межбанковский рынок?

Нет, он дает Вам график, зная, что Вы в 99% случаев проиграете. А если Вы не проигрываете, то он дает свои котировки (не соответствующие рынку), чтобы уничтожить вашу позицию. На FOREX с их плечами особо мутить не надо – приврал пару десятков пунктов одну сторону и все счета полетели в убыток…

На ММВБ я знаю, что моя позиция фактически выведена на биржу, и заявку зарегистрировали в национальном депозитарии. И если я получил убыток, то это реальный убыток.

А если Вы перечислили деньги в такую контору, то Вы получили убыток в момент перечисления в неё денег.
Они просто ждут, когда Вы потеряете у них деньги, и всё! По статистике, 95-99% игроков на FOREX проигрываются. Никаких сделок фактически не происходит – просто сделки у них на сервере в офшоре. И иногда по запросу, пересылают Вам «прибыль», если есть.

Если таких счастливчиков много с «прибылью», то контора быстро закрывается с 20-30 миллионами долларов минимум – это самая маленькая контора.

Почитайте форумы, которые переполнены болью игроков о разорившихся конторах, и неправильных котировках.

Так что не врите самим себе, FOREX – это казино. И то, сомнительное удовольствие: потерянное время и нервы, а в казино можно хоть удовольствие получить.

Если хотите острых ощущений, идите в парк развлечений или казино.
Хотите спекулировать, идите к нормальным брокерам на валютную биржу.

Добавить комментарий